Intervista a un vero principiante: risposte alle domande più comuni di un investitore principiante

Logicamente, i consigli e i suggerimenti per i principianti sono solitamente scritti da investitori esperti, il che significa che di solito non riflettono i problemi reali di un principiante. Ma ho fatto delle domande a uno vero, a cui ora risponderemo insieme!

Quali sono le domande più urgenti di un vero principiante?

Non voglio scrivere un articolo sui consigli per i principianti dalla prospettiva di qualcuno che potrebbe già ricordare i propri inizi in modo un po' distorto. Così ho chiesto al mio amico Cuba di inviarmi un elenco di domande che avrebbe comunque posto privatamente. Cercherò di rispondere a queste domande per chiunque si trovi in una situazione simile. Tanto per capire il contesto, Kuba è uno studente universitario che si guadagna i soldi con lavori part-time e lavorando mentre frequenta la scuola. Quindi è quasi un prototipo di persona che vuole iniziare (o ha già iniziato un po') con gli investimenti. Ma ora le domande:

• Esiste una giusta dimensione del portafoglio? È meglio diversificare sempre in nuovi titoli o avere un portafoglio stabile e farlo crescere?

Probabilmente non esiste una risposta giusta a questa domanda. Ogni investitore percepisce il termine "giusta diversificazione" in modo diverso. Molti top manager giurano che per loro è più facile puntare su, ad esempio, tre società in cui credono al 110%, piuttosto che sceglierne 20-50 con un potenziale minore. È inoltre importante notare che un portafoglio non è (e probabilmente non dovrebbe essere) composto solo da azioni per la maggior parte del tempo. Possono essere rappresentati altri titoli, metalli preziosi fisici, criptovalute, opere d'arte, ecc. Ma questo probabilmente è un altro argomento di discussione, quindi limitiamoci alle azioni.

Per quanto riguarda la seconda parte - Per una persona che non vuole interessarsi agli investimenti a tempo pieno, è sicuramente preferibile stabilizzare un portafoglio di società di cui si ha fiducia. Mantenete e aumentate le posizioni. Naturalmente, l'ideale è che siano di qualità e di aziende che non dovranno mai essere vendute. Un principiante, e probabilmente nessun dilettante in generale, dovrebbe avere un portafoglio di società da seguire "ogni giorno". Naturalmente, di tanto in tanto è necessario apportare alcune modifiche al portafoglio. Ma in questi casi bisogna fermarsi, riflettere e analizzare bene se si sta agendo in preda a un panico non necessario.

• Come eseguire un'analisi azionaria di base? Cosa significano tutte le abbreviazioni per ogni azione? In alternativa, a quali valori dovrei essere interessato?

Probabilmente la risposta sarà un po' più lunga. L'analisi di base dovrebbe essere fatta più o meno "a mente". Pensate se l'azienda può essere grande, ad esempio, nel mondo di qui a 20 anni. Nessuno ha la sfera di cristallo per sapere in che direzione andrà il mondo. Ma possiamo tirare a indovinare e fidarci almeno un po' del nostro giudizio.

Poi, naturalmente, viene l'analisi fondamentale. Numeri, rapporti, risultati, gestione, sentimento del mercato, analisi dell'ambiente di mercato e della concorrenza. Ci vorrebbero diversi articoli, quindi mi limiterò a linkare il video e potremo eventualmente affrontarlo in un prossimo articolo.

• Investire nel sociale. Sì/no e perché?

In questo caso Kuba allude alle funzioni di replica del portafoglio offerte, ad esempio, da eToro. Non è male, ma ha diversi MA a cui prestare attenzione. Il primo problema che percepisco, in particolare, è che in seguito non si sa molto di come funziona il titolo. Può rendere la mente del principiante un pasticcio più grande di quello a cui è arrivato.

In secondo luogo, non si esaurisce con un semplice clic per copiare, come alcuni pensano. Infatti, l'investitore copiato spesso (e giustamente) aggiunge fondi al proprio portafoglio che l'investitore copiante deve aggiungere in proporzione. L'altro problema è che in questo caso spesso si acquistano azioni frazionate per mantenere i portafogli allo stesso rapporto percentuale. Ciò solleva la questione della tassazione delle azioni frazionate.

Come tassare le azioni frazionate? Ecco la risposta dei migliori esperti

Infine, potreste essere un investitore molto attivo che effettua diverse operazioni al giorno, il che può significare che superate molto rapidamente il test della quantità.

• Broker... quanto è importante per me cercare quello giusto? Ci sono grandi differenze nel mercato?

È assolutamente fondamentale. Dopo tutto, è il primo passo per qualsiasi investitore. Ci sono grandi differenze. Sia che si tratti della forma effettiva che il broker azionario fornisce, sia che si tratti di servizi aggiuntivi, strumenti e commissioni.

In generale, un investitore dovrebbe optare soprattutto per la sicurezza. Non lasciatevi tentare da funzioni e opzioni "sexy" che non userete comunque. Qui parliamo spesso di broker, quindi vi consiglio di cercare confronti e panoramiche sui broker. Questa fase non deve essere sottovalutata.

È importante anche ciò che si vuole effettivamente fare. Volete acquistare ETF, inviare un importo fisso ogni mese e non fare altro? Oppure intende fare trading intraday, acquistare criptovalute, fare trading sul forex? Allora la vostra scelta sarà probabilmente fondamentalmente diversa.

Ecco i link ad alcuni articoli sui broker che abbiamo trattato qui su Bulios:

Recensione della piattaforma di investimento eToro

Degiro: il broker che offre le migliori condizioni per investire in ETF

Trading 212: il miglior broker per gli investitori principianti?

Interactive Brokers.

Recensione di XTB: è il broker più vantaggioso sul mercato?

Interactive Brokers vs Fio

In alternativa, un confronto tra tutti i broker in base a criteri specifici. Ad esempio, l'ultima volta ho esaminato la forma e l'importo dell'assicurazione dei depositi per ciascun broker.

I vostri investimenti sono sicuri? Una panoramica completa dell'ammontare dell'assicurazione sugli investimenti per tutti i broker

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Disclaimer: questa non è in alcun modo una raccomandazione di investimento. Si tratta di una sintesi e di un'analisi puramente mie, basate su dati provenienti da internet e da diverse altre analisi. Investire nei mercati finanziari è rischioso e ognuno dovrebbe investire in base alle proprie decisioni. Sono solo un dilettante che condivide le proprie opinioni.