Dividendo e crescita in uno: le 3 società finanziarie più interessanti

I servizi finanziari sono una parte fondamentale dell'economia statunitense, con un valore di quasi 2.000 miliardi di dollari. Questo settore è ideale per gli investimenti a lungo termine. Dopo tutto, l'America non sarebbe diventata il miracolo economico che è oggi senza il suo sistema finanziario solido e innovativo.

Chi è alla ricerca di dividendi non deve sacrificare il potenziale di crescita per un reddito passivo. Ecco quindi tre società di qualità con una storia di rendimenti di mercato che potete tenere per decenni.

Visa $V

Le carte di pagamento sono uno stile di vita negli Stati Uniti. Secondo una ricerca di The Motley Fool, nove americani su dieci hanno almeno una carta di debito e otto hanno almeno una carta di credito. Visa è la rete di pagamento leader negli Stati Uniti e nel mondo. Il modello commerciale dell'azienda è ingegnoso: guadagna una piccola commissione ogni volta che qualcuno paga con una carta o un portafoglio digitale con il logo Visa.

Le persone in tutto il mondo si stanno sempre più allontanando dal contante, il che ha alimentato la crescita di Visa per decenni. L'anno scorso, l'azienda ha generato un fatturato di 32,7 miliardi di dollari su un volume di pagamenti di 12.300 miliardi di dollari. Ma la storia non finisce qui. I ricercatori prevedono che il volume dei pagamenti crescerà di trilioni di dollari nei prossimi anni, soprattutto nei mercati emergenti. Si tratta di un'ottima notizia per Visa, grazie alla sua portata globale.

Il dividendo di Visa ha un potere enorme. Nell'ultimo decennio è cresciuto in media del 18% all'anno e vanta una striscia di crescita di 16 anni, iniziata con l'IPO. La crescita necessaria per sostenere una così rapida crescita dei dividendi offre anche eccellenti rendimenti d'investimento. Il titolo Visa ha facilmente superato l'indice S&P 500 nel corso della sua vita. Il trend di crescita dei pagamenti senza contanti e il modesto rapporto di distribuzione dei dividendi del 22% dovrebbero fare di Visa un'affidabile creatrice di ricchezza per molti anni a venire.

Jack Henry & Associates $JKHY

Un piccolo gruppo di megabanche domina il settore finanziario, ma oltre 4.000 banche e cooperative di credito di piccole e medie dimensioni svolgono un ruolo fondamentale nell'economia degli Stati Uniti. Jack Henry & Associates fornisce una serie di servizi di elaborazione dei pagamenti, software e soluzioni tecnologiche a queste banche, che in genere non hanno le risorse per costruire internamente una tecnologia competitiva. I prodotti di Jack Henry & Associates, che sono fondamentali per le operazioni delle banche, creano entrate stabili e un vantaggio competitivo.

La crescita dei dividendi dell'azienda testimonia la sua capacità di recupero. Jack Henry & Associates ha pagato e aumentato il suo dividendo per 34 anni consecutivi, il che significa che lo ha incrementato durante la COVID-19 e la Grande Recessione del 2008-2009, probabilmente l'ambiente bancario più difficile dagli anni '30. Il merito è della gestione prudente della società. La società mantiene un rapporto di distribuzione dei dividendi conservativo, pari a circa il 40%, e ha un indebitamento molto ridotto.

Jack Henry & Associates non è un'azienda esplosiva, ma la sua crescita costante è un valore aggiunto. Il titolo della società ha superato l'indice S&P 500 per molti decenni. Gli analisti prevedono una crescita degli utili a lungo termine a una sola cifra, che continuerà ad alimentare la crescita futura dei dividendi.

BlackRock $BLK

Gli investitori possono essere certi che BlackRock sarà presente finché esisterà il sistema finanziario globale. BlackRock è la più grande società di gestione degli investimenti al mondo, con oltre 10.000 miliardi di dollari di patrimonio in gestione. Offre servizi di consulenza e prodotti di investimento, tra cui i fondi proprietari, che sono la sua specialità.

I fondi BlackRock possiedono quote importanti in molte delle principali società del mondo. È importante notare che queste partecipazioni sono di proprietà dei fondi BlackRock, non della società stessa. In altre parole, si tratta di investimenti per conto dei clienti di BlackRock che hanno investito il loro denaro in questi fondi.

BlackRock guadagna da una serie di commissioni, da una quota del patrimonio in gestione ai servizi forniti. Le flessioni del mercato possono danneggiare l'azienda; gli investitori spaventati che ritirano i fondi e il calo del valore degli asset a volte causano problemi. Tuttavia, come l'indice S&P 500, BlackRock si sta ancora riprendendo e sta raggiungendo nuove vette. Questo garantisce essenzialmente la crescita dell'azienda, che porta a rendimenti di mercato sostenuti per l'intera durata del titolo.

L'azienda è pronta a rimanere un solido titolo a dividendo anche in futuro. BlackRock ha pagato e aumentato il suo dividendo per 15 anni consecutivi e nel 2008-2009 ha congelato il dividendo piuttosto che tagliarlo. Gli analisti prevedono una crescita degli utili a due cifre, pari al 13% annuo, e il payout ratio è già solo del 51%.

Disclaimer: su Bulios troverete molti spunti, ma la selezione dei titoli e la costruzione del portafoglio spetta a voi, quindi fate sempre un'analisi approfondita per conto vostro.

Fonte: Yahoo Finance, CNBC.