100-letnia statystyka pokazuje, czy warto teraz inwestować w S&P 500

Ten rok przynosi skrajnie różne poglądy i nastroje inwestorów. Jedni twierdzą, że zbliża się recesja i krach, inni zaś hołdują poglądowi, że czekają nas tylko wzrosty. Przyjrzyjmy się, co o podobnych sytuacjach mówi historia i statystyki.

Co mówią statystyki o podobnych sytuacjach, w których się obecnie znajdujemy?

Ten rok jak dotąd był obiecujący dla inwestorów, ceny akcji w końcu zaczęły rosnąć. Po spadku o prawie 20% do 2022 r., indeks S&P 500 jest obecnie o ponad 7% wyższy niż w 2023 r. Chociaż nikt nie wie na pewno, co wydarzy się w nadchodzących tygodniach i miesiącach, wielu inwestorów czuje się teraz optymistami. Ale co mówi historia?

Indeks mocno spadł, a następnie odbił się na początku roku

Należy pamiętać o ważnym fakcie - historycznie nigdy nie było złego czasu na inwestowanie w S&P 500.

Analitycy zbadali kroczące 20-letnie całkowite zwroty dla indeksu S&P 500 od 1900 roku i stwierdzili, że wszystkie 103 z tych lat (od 1919 do 2022 roku) przyniosły dodatnie zwroty. Innymi słowy, jeśli zainwestowałbyś w fundusz indeksowy S&P 500 lub ETF w dowolnym momencie po 1900 roku i utrzymałbyś swoją inwestycję przez 20 lat, zarobiłbyś pieniądze.

Tak więc historycznie rzecz biorąc, trudniej jest zarabiać na indeksie S&P 500, jeśli jest się inwestorem długoterminowym. Nawet jeśli na horyzoncie jest większa zmienność lub recesja, jeśli trzymasz swoje inwestycje przez co najmniej dziesięć (a jeszcze lepiej dwadzieścia) lat, jest bardzo mało prawdopodobne, że stracisz pieniądze.

Nawet w absolutnie najgorszych czasach. Powiedzmy, że zainwestowałeś w S&P 500 ETF w styczniu 2007 roku, tuż przed Wielką Recesją. W tamtym czasie mogło się wydawać, że jest to najgorszy możliwy czas na inwestycję, ponieważ Twój portfel straciłby wartość niemal natychmiast. Ale w ciągu 10 lat zwróciłbyś prawie 58%, a do dziś Twoje zyski wzrosłyby do ponad 190% - pomimo dużego spadku rynku w ostatnim roku.

https://www.youtube.com/watch?v=koW71IKVKCQ

Historycznie rzecz biorąc, sam indeks przynosił średni zwrot w wysokości około 10% rocznie. Innymi słowy, roczne wzloty i upadki wynosiły średnio około 10% rocznie w długim okresie czasu. Co prawda coraz częściej można spotkać się z opinią, że może się to zmienić w miarę jak ogólna gospodarka USA spowalnia i przegrywa walkę z innymi obszarami.

Po prostu - kluczem do zarabiania na giełdzie jest, jak zawsze, czas. Nikt nie wie, co wydarzy się w najbliższych miesiącach i zawsze istnieje możliwość, że pojawi się większa zmienność.

Ale indeks S&P 500 ma za sobą stulecie heroicznych wyników, wychodzenia z załamań koniunktury i osiągania dodatnich stóp zwrotu w długim okresie. Zamiast czekać na idealny moment do zakupu, mądrze jest zacząć inwestować już teraz i dać swoim oszczędnościom jak najwięcej czasu na wzrost. Tym bardziej, że jest to okres dekoniunktury i możemy spodziewać się zakupów po lepszych cenach.

Disclaimer: To w żadnym wypadku nie jest rekomendacja inwestycyjna. Jest to wyłącznie moje podsumowanie i analiza oparta na danych z internetu i innych źródeł. Inwestowanie na rynkach finansowych jest ryzykowne i każdy powinien inwestować w oparciu o własne decyzje. Jestem tylko amatorem dzielącym się swoimi opiniami.